CBI: un empleado explica cómo trabajaba la financiera
El testimonio del hombre, con la voz alterada y la imagen difusa, fue presentado por Canal 12. Video.
Video YouTube: CBI: Un empleado Explica como trabajaba la financiera
Un empleado de la financiera CBI reveló este martes detalles de cómo trabajaba la firma, investigada por la justicia provincial y federal luego de la muerte de su vicepresidente Jorge Suau.
El relato fue presentado por Canal 12, que por cuestiones de seguridad alteró la voz del testigo y difuminó la imagen.
El testigo dijo que la financiera trabajaba mediante cheques que entregaba para cobrar en un plazo determinado, con el interés aplicado al dinero original que los clientes depositaban.
El empleado dijo que la información sobre los movimientos de dinero era almacenada en pen drives y en planillas y que los clientes de la financiera figuraban siempre con “nombres de fantasía”.
El testigo dijo que en una ocasión recibieron una inspección de Afip, la información sobre los clientes fue escondida por los empleados.
El empleado indicó que el dinero era guardado en cajas de seguridad y relató que el clima en la firma comenzó a cambiar cuando “se corrió el rumor” de que ya no operarían más en uno de sus locales.
“La gente quería el dinero y no estaba”, dijo el trabajador, quien explicó que se entregaban cheques a las personas que se presentaban a reclamar su monto depositado, pero que en muchos casos dichos cheques “rebotaban por falta de fondos”.
El empleado confirmó amenazas a los titulares de la financiera y recodó un caso de un empresario que llevó un arma al local y amenazó a uno de los titulares.
Por último, el empleado reclamó por la situación de él y sus compañeros, quienes no habrían percibido sueldos y mantendrían una incertidumbre por su situación.
25/02/2014 00:01
CBI pagaba mucho más que los bancos
En contratos de mutuo se recibían fondos al 29 por ciento anual en diciembre, “para aplicar al giro normal y ordinario” de la financiera.
Por Francisco Panero
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En diciembre pasado, la situación de CBI Cordubensis ya era alarmante, porque para tomar dinero a 30 días ofrecía tasas de interés cercanas al 30 por ciento anual. Así lo expresan los “contratos de mutuo” celebrados por el titular de la financiera, Eduardo Daniel Rodrigo, y quienes le prestaban dinero “para aplicar al giro normal y ordinario”, lo cual es un eufemismo para hablar de operaciones de una “mesa de dinero”.
Por otras referencias a partir del testimonio de clientes, el interés ofrecido en pleno “ojo de la tormenta”, cuando se desató la crisis a comienzos de febrero, llegó al 34 por ciento.
A modo de referencia, según la banca de inversiones Puente, para diciembre las tasas en el circuito bancario legal oscilaban en torno del 17 por ciento anual, siempre a 30 días de plazo. Hoy, con otro panorama ante un nuevo esquema cambiario y financiero, los rendimientos trepan al 23 por ciento.
El contrato de mutuo es habitual para este tipo de operaciones y se utiliza para comodatos de bienes muebles o de dinero, con el compromiso de devolución. En este caso, los préstamos dinerarios se pactan con un rendimiento (interés) como contraprestación.
El problema en este tipo de actividad de riesgo es cuando el nivel de incumplimiento es elevado, cuando se caen depósitos o, al final, cuando se generan corridas de ahorristas. Las tres situaciones se dieron en CBI.
“Si en diciembre se estaba ofreciendo un 29 por ciento, eso era indicativo de que tenían serios problemas”, comentó un operador de la plaza local.
Cuando hay un anormal retiro de depósitos, quien está sentado a la mesa trata de que no le lleven el dinero y por eso ofrece rendimientos elevados. Si no lo consigue, se ve forzado a pagar tasas exageradas.
La situación fue crítica en febrero. El lunes 10, a un matrimonio de contadores (cuyos apellidos comienzan con D y S) les ofrecieron una tasa del 34 por ciento para no entregarles el dinero a su vencimiento. Estos ahorristas son representados por Carlos Nayi, quien relató que no aceptaron esa tasa y que, a cambio, les dieron una serie de cheques que luego comprobaron –según dijo– que eran robados o tenían firmas apócrifas.
Una lotería
“Si una mesa de dinero te ofrece un rendimiento tan alto, es muy difícil que te devuelva la plata”, comentó otro operador.
Otro aspecto que suscitan los contratos de mutuo a los cuales accedió este diario es la cláusula de confidencialidad. Si bien es habitual y hasta legal en muchos acuerdos de parte, este tipo de actividad muchas veces sirve para esconder el origen del dinero o una evasión.
“Quien entrega fondos a una mesa de dinero con esas tasas, se supone que tiene una situación de confianza, que puede perderla; pero también sabe que asume un riesgo y que está jugando a la lotería o está en ‘la timba’”, reflexionó el operador sobre las características de quienes van a esos lugares.
El nivel de recupero cuando caen estas mesas es reducido y son muy pocos los que concurren a reclamar. Hacerlo con dinero en negro o que elude el control impositivo suele resultar carísimo. Hay que pagar, eventualmente, Ganancias, IVA o Bienes Personales, además de multas de dos a 10 veces el monto evadido.
En la legislación argentina, una deuda inferior a 400 mil pesos en un período, por un tributo, implica una falta administrativa que se paga con multa en dinero. En cambio, si el monto es mayor (en la financiera había depósitos de millones de pesos) el evasor puede pagar con cárcel, porque viola la ley penal tributaria.
La financiera no estaba autorizada y de ningún modo controlaba el origen de activos ni mucho menos eran agentes de retención. En este caso, aún no se conoce la intervención de la Administración Federal de Ingresos Públicos (Afip). Si ocurriera, puede rondar una figura penal que comienza a aplicarse: asociación ilícita fiscal.
En estos días, la investigación en la Justicia federal entró en una meseta. Ya no se practican allanamientos como en la semana anterior y desde la Fiscalía N° 1 a cargo de Enrique Senestrari aguardan que el juez Ricardo Bustos Fierro “desintervenga” el material secuestrado. Una vez que esto suceda, comenzará a clasificarse la prueba y recién allí se tendrá una verdadera dimensión de lo que se cuenta. Si bien se incautó mucho material documental e informático, se desconoce si hay datos contundentes para iniciar las imputaciones.
Ayer, el titular de la Procuraduría Adjunta de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac), Carlos Gonella, comentó a este diario que esta semana llegará a Córdoba un equipo de esa oficina para asistir a Senestrari.
Apuntes
Presentaciones. Mientras el fiscal Emilio Drazile investiga la muerte del vicepresidente de CBI, Jorge Suau, las operaciones de la financiera siguen generando denuncias de ahorristas que se consideran damnificados o estafados.
Provincia. Al menos 11 presentaciones por estafa se realizaron en Tribunales II.
Federal. En la fiscalía de Senestrari, también hay denuncias de ahorristas.
Santiagueños. Ayer se conoció por medio del diario El Liberal, de Santiago del Estero, que en esa provincia hay tres personas que denunciaron que no recuperaron sus depósitos, por alrededor de 12 millones de pesos.
http://www.lavoz.com.ar/sucesos/cbi-pagaba-mucho-mas-que-los-bancos
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